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理财规划师考试辅导:轻松5步制定理财规划

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【摘要】一般而言,理财规划需要经过五个步骤才算完整。它是一个分析、制定目标、制定行动计划、实施和检验的过程。

  一般而言,理财规划需要经过五个步骤才算完整。它是一个分析、制定目标、制定行动计划、实施和检验的过程。

  首先,需要对自己的经济状况有一个整体的认识,这是理财规划的起点,也是明确理财目标的基础。因为你目前的经济状况、需求与你当前的年龄、职业状况以及婚姻状况等有非常密切的关系。这些可能影响甚至决定了你在未来的投资中的投资方向和态度,并且直接与你的生活方式联系在一起。所以理财规划的第一步就是明确你在哪里?

  其次就要明确你的理财目标。当然,生活在不同的年龄、事业阶段,你的目标可能会有所不同。但是这些阶段是需要明确的,然后根据这些来确定你未来的财务需求。结婚的人可能要考虑到个人的收入和生活支出,甚至可能要筹划未来养育宝宝的支出等。而初入社会的年轻人可能就不必考虑这些问题,更多的关注未来事业发展方向的问题,可能需要投资学习等。转自环 球 网 校edu24ol.com

  明确了财务的目标,接下来就应该根据这个目标和经济状况来制定可实施的理财计划。所以理财规划的第三步就是制定理财的行动计划。它包括两个方面:一方面要提出所有可能的行动方案,另一方面就是从中选出适合自己的行动方案。这一步的工作需要非常详细,但同时要做到可行、可控。这需要在搜集大量信息的基础上作出,当然要结合自己的经济状况和目标,选择合适的投资和实现目标的其他渠道。

  在制定好几套方案之后,选择比较适合自己的特点和性格的方案来执行。

  第四步就是执行计划了。这一步往往是整个规划成功的关键。一个成功的规划并不代表未来的成功,还要保证执行下去,达到既定的目标。这就要求当事人利用好现有的资源,严格的执行拟定的理财计划。这是计划成功实行的保证。

  计划成功执行之后,过一段时间还要进行反思和检验。检验拟定的阶段性目标是否已经实现,如果没有实现,问题出在哪方面?原有的计划需要改进吗?但是,切记不要毫无目的的改变原有计划,这样可能导致整盘计划的失败。如果阶段性目标成功实现,也要看看有没有改进的余地。总之,理财规划需要时间的检验和提高。

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